Lavado de dinero en el territorio mexicano: sondeo sobre la percepción ciudadana con relación a la ley federal para la prevención e identificación de operaciones con recursos de procedencia ilícita

Autor:Lizbeth García Montoya
Cargo del Autor:Doctora en Criminología por la Universidad de Castilla La Mancha
Páginas:153-175

L G M
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público identica que en el sistema
nanciero mexicano se registra un excedente de  millones de dólares
al cierre del año scal que presuntamente provienen de actividades ilí-
citas.
I
Cuando se habla de delincuencia organizada o crimen organizado, no se reere
propiamente a, un delito especíco; sino que engloba muchos delitos que son
realizados por los grupos de delincuentes constituidos con nes nocivos, por
ejemplo, el secuestro, robo organizado, prostitución infantil, tráco de drogas
u operaciones con recursos de procedencia ilícita, mejor conocido como lava-
do de dinero.
Doctora en Criminología por la Universidad de Castilla La Mancha, profesora investi-
gadora de tiempo completo de la Universidad Autónoma de Sinaloa, adscrita a la Facultad de
Derecho y colaboradora con el Cuerpo Académico de Derecho Constitucional
Fernández Espelel, Gabriel y Efrén Arellano Trejo. (). ¿Por qué legislar el combate al
lavado de dinero? Centro de Estudios Sociales y de Opinión Pública, p. .
La Ocina para la Política Nacional de Control de Drogas de la Agencia Antidrogas de
Estados Unidos (, por sus siglas en ingles), estima que, en el país anualmente, se destinan
 mil millones de dólares a la compra de drogas ilegales, de los cuales se cree son conscados
únicamente mil millones por agencias federales en el país. Disponible en http://www.justice.
gov/dea/pubs/pressrel/moneylaunder_index.html
V. Lavado de dinero en territorio mexicano.
Sondeo sobre la Percepción Ciudadana con Relación
a la Ley Federal para la Prevención e Identificación
de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita
 Lizbeth García Montoya
Para inicio de éste capítulo es importante que el lector tenga conocimiento
general de la conceptualización que engloba el problema de lavado de dinero,
así como un conocimiento general en el campo jurídico relacionado al tema.
En el primer apartado se expone una conceptualización desde el punto de
vista de diversos autores sobre el lavado de dinero, también se citan las orde-
nancias jurídicas, tanto de carácter internacional como nacional, que regulan
la gura de lavado de dinero, apareciendo en algunas de ellas con el nombre
que representa el delito como tal en nuestro país: obtención de recursos de
procedencia ilícita.
En el segundo apartado se proporciona cifras de la Procuraduría General
de la República, en relación al delito de lavado de dionero y también se aborda
los datos obtenidos de un pequeño sondeo realizado en la ciudad de Culiacán
la percepción ciudadana de los habitantes, con relación a la ecacia o inecacia
de la entrada en vigor de la Ley Federal para la Prevención e Identicación de
Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita ().
A     
Actualmente, vivimos en una sociedad problemática en la que la delincuencia
se hace presente a toda hora, forma o lugar, sin respetar sexo, edad o naciona-
Solo se citarán a las ordenancias jurídicas, ya que el objetivo de este capítulo no es profun-
dizar en cada una de ellas, sino visualizar el panorama de crimen organizado que se vive en el
estado de Sinaloa.
20%
41%
6%
33% Piratería
Drogas
Fraudes
Trafico de personas
LAVADO DE DINERO EN TERRITORIO MEXICANO
lidad. El delito de tráco de drogas es uno de los problemas que hoy en día es
difícil de prevenir, pero sobre todo, erradicar.
No se debe olvidar que el tráco de drogas es un delito que se clasica
dentro de la delincuencia organizada, y por ende, es un problema antiguo pero
nuevo en sus formas de operar, pues a través del tiempo se da a conocer por
diversos medios de comunicación los nuevos modos en que operan los grupos
delictivos.
El concepto de crimen organizado fue acuñado por primera vez en Estados Unidos
durante los años veinte del siglo pasado. Fue visto desde el principio como sinó-
nimo de la maa italiana, con su organización jerárquica y cerrada, sus relaciones
particulares de patronazgo y clientelismo, y sus formas de extorsionar y controlar
ciertos grupos de la sociedad.
Para obtener una conceptualización de lavado de dinero como producto
de ciertas conductas operables en un grupo delictivo y organizado, es inelu-
dible hacer referencia a una variedad de palabras que se han percibido como
sinónimas. Al respecto, Sánchez argumenta que «no puede hablarse de una
terminología universalmente aceptada, aunque ya existen neologismos en las
principales lenguas para referirse a este delito». Por ejemplo, en inglés se usa
el término money laundering; en español, el más conocido, «blanqueo de acti-
vos», «blanqueo de dinero» o el más conocido, «lavado de dinero» y en italia-
no, reciclaggio.
Cabe señalar que la terminología más utilizada en América es la de «lavado
de dinero» ya que se retoma del inglés money laundering en los años setenta,
debido a que existía una red de maa colombiana que obtenían dinero de ma-
nera ilícita, lo transformaba en lícito, haciéndolo pasar como productos de una
línea de negocios de lavandería, la cual era utilizada para encubrir la verdadera
procedencia de la cantidad de dinero obtenido por prácticas de narcotráco.
En cuanto a la conceptualización de este delito, que la jurista suiza Cassani
ha señalado que el lavado de activos es
Garrido, Vicente, Pet Stangeland y Santiago Redondo (). Principios de criminología.
Madrid: Tirant Lo Blanch, p .
Aránguez, Sánchez, Carlos (). El delito de blanqueo de capitales. Madrid: Ediciones
Jurídicas y Sociales, p. .
 Lizbeth García Montoya
el acto por el cual la existencia, la fuente ilícita o el empleo ilícito de recursos son
disimulados con el propósito de hacerlos parecer como adquiridos de forma licita.
Lavar dinero es reintroducirlo en la economía legal y darle apariencia de legalidad
y permitir así al delincuente disfrutarlo sin ser descubierto.
Por otro lado, Iniesta han denido al lavado de activos como aquella opera-
ción a través de la cual el dinero de origen siempre ilícito es invertido, sustitui-
do o transformado y restituidos a los circuitos económicos-nancieros legales
incorporándose a cualquier tipo de negocio como si se hubiera obtenido de
forma licita».
Asimismo, Ashin ha argumentado que «el lavado de dinero es un compo-
nente básico de todo delito generador de ganancias, ya que si el delito no se
lava, el delito no es rentable».
Por su parte, Nando ha apuntado que el lavado de dinero es «la actividad
encaminada a darle el carácter de legítimos a los productos bienes de la co-
misión de delitos, los cuales reportan ganancias a sus autores». Además, ha
mencionado que este delito
consiste en la conducta por la cual se pretende “maquillar” o dar el carácter de líci-
to a benecios, productos, ganancias de actividades ilícitas por lo regular en delitos
de carácter patrimonial, de “cuello blanco” o de peligrosidad, como narcotráco,
evasión scal, tráco de armas, fraude, etcétera.
En este mismo tenor, pero desde el punto de vista criminológico, Figueroa
ha argumentado el lavado de dinero se caracteriza por lo siguiente:
• Es un conjunto de operaciones materiales e inmateriales, numerosas,
complejas y estructurales entre sí;
• Efectuadas por organizaciones de narcotráco existentes al interior de
un grupo de poder fuerte;
Bautista Norma, Heiromy Castro, Olivo Rodríguez, Alejandro Moscoso y Maximiliano
Rusconi (). Aspectos dogmáticos, criminológicos y procesales de lavado de activos. p. .
Ídem, p. .
Ashin, Paul (). «Dinero sucio un verdadero problema», en Finanzas y desarrollo, p. .
 Nando Lefort, Víctor Manuel (). El lavado de dinero nuevo problema en el campo
jurídico. México:Trillas, p. .
 Ídem, p. .
LAVADO DE DINERO EN TERRITORIO MEXICANO
• Mediante las cuales los recursos ilícitos provenientes u obtenidos del
narcotráco, se les transforma en lícitos mediante la adquisición de
otros bienes, de consumo o inversión que tengan esa calidad;
• A su vez, el narcotráco dispone de una organización mediante la cual
accede a la posibilidad de legitimar los recursos y en el obvio entendido
que todo este proceso, como actividad humana que es, está sometido a
la contingencia espacio-temporal.
Por último, Núñez también ha externado como principios o características
de los elementos de lavado de dinero las siguientes:
• En general, la mayoría de las deniciones acepta que el lavado de dinero
es un proceso, atendiendo a que los bienes adquiridos ilícitamente no
obtendrán de forma instantánea una apariencia de legitimidad; sino que
para su consecución, se requiere el desarrollar diversas fases o etapas
sucesivas.
• El elemento material y objetivo principal del lavado de dinero no es otro
que el ocultar o encubrir el origen ilícito de los bienes; es decir, el impe-
dir, conocer su origen, disfrazando, disimulando o mezclando su verda-
dera naturaleza, con el n de dicultar la detección de su procedencia.
• Dar una apariencia de legitimidad a los bienes de origen delictivo ten-
drá como consecuencia utilizarlos en cualquier transacción comercial o
nanciera, sin que se tenga desconanza alguna respecto de su origen,
es decir, no existirá obstáculo para disponer libremente de los mismos,
ya que igualmente existirá la posibilidad de contar con una justicación
en lo tocante a su procedencia.
Como se puede ver, todas estas deniciones se hacen desde diversos en-
foques, sin embargo todas concluyen que el lavado de dinero no es otra cosa
que transformar un producto ilegitimo en uno aparentemente legítimo, lo que
logra que los ingresos o ganancias, como resultado de una acción delictiva,
llámese narcotráco, fraude, robo organizado, tráco de personas etcétera, pa-
rezcan los frutos de una conducta señalada como legal en la ley reguladora.
 Figueroa Velázquez, Rogelio Miguel (). Enciclopedia Jurídica Mexicana. México:Porrúa,
p. .
 Nuñez Camacho, op. cit., p. .
 Lizbeth García Montoya
Diversos países, como Colombia, Estados Unidos y México, por citar algu-
nos de América, han debatido la prevención y erradicación de la problemática
del lavado de dinero, argumentando que este fenómeno no solo trae problemas
de corrupción, inseguridad ciudadana, descontrol económico del país, sino
que además refuerza o fortalece a los grupos criminales que bajo la impunidad
siguen operando y dando vueltas al proceso de lavado de dinero.
Tomando en cuenta lo anterior y debido a la lucha constante de diversas
organizaciones que buscan encontrar una mejor forma preventiva del fenóme-
no en estudio, desde el ámbito internacional y nacional se han creado, diversos
ordenamientos jurídicos, que desde diferentes enfoques tratan de concientizar
a la ciudadanía del problema, pero además buscan que su incidencia disminu-
ya y poco a poco este fenómeno se erradique.
A nivel mundial, el antecedente de los primeros sistemas normativos es
la Ley del Secreto Bancario (e Bank Secrecy Act), promulgada en Estados
Unidos en . Esta ley estipulaba que era obligación de las instituciones -
nancieras informar asolamente las autoridades competentes sobre operaciones
inusuales. Posteriormente, en , entró en vigor la Ley de Control de Lavado
de Dinero que penalizaba a quien cometiera dicho delito.
F . Representa la normatividad a nivel internacional
de actos relacionados con el lavado de dinero en México
A Nivel
Internacional
A Nivel
Internacional
A Nivel
Internacional
Convención de las Naciones Unidas Contra el Tco ilícito de
Estupefaciente y Sustancias Sicotrópicas (Convención de Viena de 1988).
Publicada en el DOF el 5 de septiembre de 1990
Declaración de principios de comité para la reglamentación bancaria y las
prácticas de vigilancia de Basilea 1988.
Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).1989.
Convención del Consejo de Europa sobre Lavado, Seguimiento, Embargo y
Decomiso de las Ganancias Provenientes de la Comisión de Delitos.1990.
México es miembro del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)
desde el 2000. Mismo que ha emitido recomendaciones a nuestro país, con el
n de fortalecer nuestro sistema normativo en materia de Lavado de Dinero.
Declaración de la Cumbre de las Américas de 1994.
Convención de las Naciones Unidas Contra la Delincuencia Organizada
Trasnacional. Año 2000.
LAVADO DE DINERO EN TERRITORIO MEXICANO
F . Representa la normatividad a nivel nacional
Desde el aspecto normativo, la incansable lucha por detener la problemá-
tica de lavado de dinero ha rendido frutos, pues actualmente se puede con-
tar con ordenamientos que han exigido a diversos grupos sociales sumarse
al compromiso de llevar a cabo las acciones encomendadas por los ordena-
mientos antes citados. Sin embargo, aún queda mucho por hacer, pues se vive
en una sociedad donde el sistema de control formal es deciente y la misma
cultura y todo lo que conlleva esta, sigue facilitando las prácticas delictivas. Al
respecto, Fernández argumenta que
los organismos internacionales puntualizan que el lavado de dinero aumenta la
corrupción y el crimen organizado. Sin un combate efectivo a esta práctica, las
organizaciones criminales pueden inltrar instituciones nancieras, adquirir el
control de sectores de la economía por medio de inversiones así como corromper
a servidores públicos o al gobierno en todos sus niveles.
 A nivel nacional, regulando el delito denominado «operaciones con recursos de proce-
dencia ilícita».
 Fernández Espejel y Arellano Trejo, op. cit., p. .
Constitución
Política de los
Estados Unidos Mexicanos
Artículo 73 fracción XXI.
Ley Federal para la Prevención
e Identicación de Operaciones con Recurso de
Procedencia Ilícita. Publicada en el DOF el 17 de
octubre de 2012.
Código Penal Federal Art. 400 Bis.
Del capítulo II del título Vigésimo Tercero.
 Lizbeth García Montoya
P       
Por una parte, en este apartado se pretende dar a conocer qué tan incidente
es el delito de operaciones con recursos de procedencia ilícita en el estado de
Sinaloa, según datos proporcionados por la Procuraduría General de la Repú-
blica, y por otra, visualizar la percepción general que la población de Culiacán
tiene respecto a la entrada en vigor de la .
Cifras ociales de la Procuraduría General de la República
Con el objetivo de tener un panorama sencillo sobre el problema de lavado de
dinero en Sinaloa, se solicitó, mediante un ocio con fecha del  de octubre de
, a la Procuraduría General de República ( delegación Sinaloa), la
siguiente información:
. Número de denuncias registradas por el delito de operaciones con re-
cursos de procedencia ilícita.
. Número de denuncias registradas por el delito de delincuencia organi-
zada.
. Número de denuncias registradas por otros presuntos delitos que po-
drían relacionarse con el lavado de dinero.
. Número de consignaciones realizadas por el delito de operaciones con
recursos de procedencia ilícita.
. Número de consignaciones realizadas por el delito de delincuencia or-
ganizada.
. Número de consignaciones realizadas por delitos que podrían relacio-
narse con lavado de dinero.
. Número de aseguramientos provisionales, derivados de casos que po-
drían relacionarse con lavado de dinero (delincuencia organizada, en-
riquecimiento ilícito, etcétera). Además, aseguramiento provisional
 La información que se solicitó fue apegándonos al derecho que tiene todo ciudadano al
acceso a la información pública.
 Toda la información fue solicitada para el periodo de - (los últimos cuatro años
concluidos) y desglosado por año y municipio del estado de Sinaloa.
LAVADO DE DINERO EN TERRITORIO MEXICANO
dentro de los últimos cuatro años (-), desglosado por año y
municipio que se realizaron de los siguientes aspectos:
• Dólares
• Pesos mexicanos
• Cuentas bancarias
• Negocios asegurados en los últimos cuatro años, desglosados por
municipio y por año, y
• Resultados.
T . Número de denuncias por delito, municipio y año.
Municipio Número de denuncias
interpuestas por el delito
de operaciones con recursos
de procedencia ilícita
Tot a l Número de denuncias
interpuestas por el delito
de delincuencia organizada
Tot a l
       
Ahome     
Guasave
  
Salvador
Alvarado
   
Culiacán
     
Mazatlán     
Tot a l
    
Respecto al delito de enriquecimiento ilícito, Culiacán fue el municipio en
donde hubo más registros de denuncias, alcanzando en el año  su mayor
número.
 Para empezar el análisis cabe aclarar que, tanto en la tabla  como en la tabla , solo apa-
recen los municipios donde hubo registro de denuncias y consignaciones, ya sea por el delito
de operaciones con recursos de procedencia ilícita o de delincuencia organizada. Asimismo, no
aparecen en las tablas antes citadas datos relacionados sobre las denuncias interpuestas o con-
signaciones por hechos probablemente relacionados con lavado de dinero, debido a que la 
delegación Sinaloa informó que no había.
 Lizbeth García Montoya
En cuanto al delito de delincuencia organizada el municipio de Guasave fue
donde se registraron más denuncias en el .
Si se desglosa los datos por año, se tiene que en el  fue cuando se regis-
tró mayor número de denuncias por el delito de operaciones con recursos de
procedencia ilícita con un total de , y en el , se registró el mayor número
de denuncia por el delito de delincuencia organizada .
T . Número de consignaciones por delito, municipio y año.
Municipio Número de consignaciones
por el delito de
operaciones con recursos
de procedencia ilícita
Tot a l Número consignaciones
por el delito de
delincuencia organizada
Tot a l
       
Ahome
     
Guasave
      
Salvador
Alvarado
      
Culiacán
    
Mazatlán
      
Tot a l       
Es necesario destacar que en el municipio de Ahome, tanto en las consig-
naciones por presuntos delitos de operaciones con recuersos de procedencia
ilícita como en la de delincuencia organizada, fue la entidad que tuvo mayor
incidencia de consignaciones.
LAVADO DE DINERO EN TERRITORIO MEXICANO
T . Número de aseguramientos provisionales por delitos, municipio y año.
Municipio Aseguramiento provisional
en Dólares
Tot a l Aseguramiento provisional
en pesos
Tot a l Aseguramiento provisional
de negocios
Total
Año            
Ahome              
            
Salvador
           
   
Mazatlán           
    
En cuanto el aseguramiento provisional de cuentas bancarias, la  delegación Sinaloa informó que no
había hecho ningún aseguramiento de este tipo en el periodo de  a .
 Lizbeth García Montoya
Ahora bien, Culiacán es el municipio en donde se han realizado la mayoría
de los aseguramientos provisionales de dólares, seis en el  y cuatro en el
. Con lo que respecta al aseguramiento provisional en pesos, igualmente la
capital sinaloense es la entidad donde se han realizado la mayoría de los ase-
guramientos con un total de  aseguramientos que podrían estar relacionados
con el lavado de dinero; en  y  fueron los años en los que se alcanzó la
mayor cantidad de aseguramientos.
Con relación al número de negocios que se han asegurado de manera pro-
visional en el estado de Sinaloa, solo un negocio se ha asegurado en los últimos
cuatro años, esto fue en la ciudad de Culiacán en el .
A partir de la información obtenida, es preciso puntualizar que la denuncia
y el ejercicio de la acción penal en nuestro sistema federal deja mucho que
decir es verdad que la  es reciente, pero también es cierto que con
antelación a su entrada en vigor, el Estado ya tenía la obligación de ver por el
problema que se aborda y; no sólo en sentido penal, sino también en sentido
nanciero, ubicando éste fenómeno como un problema que afecta también a
nuestro sistema económico.
Si se hace conciencia de la incidencia de delincuencia organizada que pre-
valece en el estado de Sinaloa, se puede apreciar que las cifras presentadas
anteriormente procedentes de la , podrían ser escasas si se considera la
magnitud del problema que se percibe en el día a día, magnitud que es visua-
lizada hoy por la mayoría de los ciudadanos. Es cuando se tiene que preguntar
¿qué pasa con la seguridad de todos los mexicanos, cuyo goce recae dentro de
las responsabilidades del Estado?, ¿qué pasa con la impunidad?, la cual pare-
ciera que ya es parte de la costumbre mexicana, y por último, ¿qué pasa con la
denuncia? Aunque esta no es sinónimo de justicia.
 No hay que olvidar que los principales frutos lavables son de procedencia de la delincuen-
cia organizada.
LAVADO DE DINERO EN TERRITORIO MEXICANO
La percepción ciudadana en Sinaloa sobre la 
Para nuestra investigación se realizaron  encuestas; poco más de la mitad,
.  son hombres y   son mujeres.
T 
SEXO
Sexo Frecuencia Porcentaje
Hombre
 . 
Mujer  . 
Tot a l   
T 
EDAD
Edad Frecuencia Porcentaje
De  a  años  . 
De  a  años
 . 
De  a  años
  
Más de  años
 . 
No contestó . 
TOTAL   
La mayoría de las personas que participaron en el sondeo pertenecen al
rango de edad entre  a  años, es decir . .
T 
INSTRUCCIÓN
Instrucción Frecuencia Porcentaje
Primaria  . 
Secundaria  . 
Preparatoria  . 
 Lizbeth García Montoya
Licenciatura  . 
Maestría  . 
Doctorado . 
Sin estudios . 
No contestó
. 
TO TAL   
De la misma manera la mayoría de las personas que participaron tuvieron
como máximo nivel de estudios (terminados) licenciatura con .. Como
dato importante, la categoría sin estudios es del ., esto reeja que muy po-
cas personas (cinco) de las encuestadas no están académicamente preparadas.
T 
¿Ha escuchado hablar de la Ley Federal para la Prevención e Identicación
de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita o mejor conocida
como Ley Antilavado de Dinero?
Frecuencia Porcentaje
 . 
No  . 
Tot a l
 . 
No contestó . 
TOTAL   
Especícamente, sobre la interrogante que se les hizo a los encuestados si
habían escuchado hablar de la ,  , es decir, la mayoría contestó
armativamente.
T 
¿Qué tanto conoce la Ley Federal para la Prevención e Identicación de Operaciones con
Recursos de Procedencia Ilícita o mejor conocida como Ley Antilavado de Dinero?
Frecuencia Porcentaje
Nada
 . 
Poco  . 
LAVADO DE DINERO EN TERRITORIO MEXICANO
Mucho
. 
Bastante . 
Tot a l
 . 
No contestó . 
TO TAL
  
Al preguntarle a los participantes qué tanto conocían la , la mayo-
ría dijo que no la conocían ( ), y solo . dijo que la conocían poco (ver
la tabla ).
T 
¿Está de acuerdo con la entrada en vigor de la Ley Federal para la Prevención e Identi-
cación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita o mejor conocida como
Ley Antilavado de Dinero?
Frecuencia Porcentaje
Nada  . 
Poco
 . 
Mucho
 . 
Bastante
 . 
No contestó  . 
TOTAL
  
Ahora bien, al preguntarle a y los participantes sobre qué tan de acuerdo
estaban con la entrada en vigor de la , alrededor de la mitad no están
de acuerdo con la entrada en vigor de dicha ley (ver tabla ).
T 
¿Considera usted que con la entrada en vigor de la Ley Federal para la Prevención e
Identicación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita o mejor conocida
como Ley Antilavado de Dinero se podrá disminuir el problema de lavado de dinero?
Frecuencia Porcentaje
Nada  . 
Poco  . 
Mucho  . 
 Lizbeth García Montoya
Bastante . 
No contestó  . 
TO TAL
  
Al interrogar a las y los participantes sobre su percepción con relación si
la entrada en vigor de la  traería como benecio la disminución del
problema de lavado de dinero, .  de los encuentros respondieron que no
y .  en las categorías nada y poco respectivamente. Lo anterior reeja
que poco menos de la mitad de las y los encuestados no consideraron la Ley
Antilavado de Dinero, como el medio idóneo para disminuir el problema en
estudio.
T 
¿Considera usted que con la entrada en vigor de la Ley Federal para la Prevención e
Identicación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita o mejor conocida
como Ley Antilavado de Dinero se podrá evitar la corrupción?
Frecuencia Porcentaje
Nada  . 
Poco
 . 
Mucho
. 
Tot a l  . 
No contestó
 . 
TOTAL
  
El .  externó que con la entrada en vigor de la , de los encues-
tados se evitará un poco la corrupción; no obstante un porcentaje considerable
(. ) manifestó que no se evitará la corrupción con la entrada en vigor de
dicha ley.
T 
¿Considera usted que con la entrada en vigor de la Ley Federal para la Prevención e
Identicación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita o mejor conocida
como Ley Antilavado de Dinero se podrá atrapar a personas del crimen organizado?
Frecuencia Porcentaje
Nada
 . 
LAVADO DE DINERO EN TERRITORIO MEXICANO
Poco
 . 
Mucho
. 
Bastante . 
Tot a l
 . 
No contestó  . 
TO TAL
  
De igual forma, la mayoría de las personas encuestadas (. ) externó
que la entrada en vigor de la  se podrá atrapar un poco a personas del
crimen organizado; sin embargo, un porcentaje no menos apreciable (.)
manifestó que no se atraparán o detendrán con la entrada en vigor de dicha ley
a personas del crimen organizado.
T 
¿Considera usted que con la entrada en vigor de la Ley Federal para la Prevención e
Identicación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita o mejor conocida
como Ley Antilavado de Dinero se podrá disminuir la violencia en el país?
Frecuencia Porcentaje
Nada
 . 
Poco
 . 
Mucho
. 
Bastante . 
Tot a l
 . 
No contestó  . 
TOTAL
  
Respecto a que si la entrada en vigor de la  traería como benecio
la disminución de la violencia en el país, .  (porcentaje mayor)mencionó
que disminuiría la violencia y, .  con mucho menos entusiasmo respondie-
ra que en nada disminuiría con dicha ley.
 Lizbeth García Montoya
T 
¿Considera usted que con la entrada en vigor de la Ley Federal para la Prevención e
Identicación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita o mejor conocida
como Ley Antilavado de Dinero se podrá aumentar la seguridad nacional?
Frecuencia Porcentaje
Nada
 . 
Poco  . 
Mucho
. 
Bastante
. 
Tot a l  . 
No contestó  . 
TOTAL
  
De la misma forma, la mayoría de los encuestados (. ) piensa que con
la entrada en vigor de la  podrá aumentar un poco la seguridad na-
cional; sin embargo, .  manifestó todo lo contrario, que esta ley no podría
mejorar a la seguridad nacional.
T 
¿Qué tan de acuerdo está a que los negocios reporten a la Secretaria de Hacienda y Cré-
dito Público (sy) el nombre del cliente y otros datos personales de aquellas personas
que compren en efectivo más de cierta cantidad de dinero?
Frecuencia Porcentaje
Nada  . 
Poco
 . 
Mucho
 . 
Bastante . 
Tot a l
 . 
No contestó
 . 
TOTAL
  
Respecto a la aprobación de que los negocios reporten a la y el nom-
bre del cliente y otros datos personales de aquellas personas que compren en
LAVADO DE DINERO EN TERRITORIO MEXICANO
efectivo más de cierta cantidad de dinero, la mayoría de los encuestados .
 estaban de acuerdo dijeron que poco; no obstante, .  manifestó no estar
de acuerdo con esto.
T 
¿Usted cree que los patrones de los negocios van a dar los datos a la y: el nombre
del cliente y otros datos personales de aquellas personas que compren en efectivo más de
una cierta cantidad de dinero?
Frecuencia Porcentaje
Si
 . 
No  . 
Tot a l
 . 
No contestó
 . 
TOTAL
  
En este sentido, la mayoría de los participantes .  externaron que no
creen que los patrones de los negocios vayan a dar los datos a la y de aque-
llas personas que compren en efectivo más de una cierta cantidad de dinero.
T 
¿Considera que se castigará por parte de las autoridades competentes a quienes resulten
responsables del delito de lavado de dinero?
Frecuencia Porcentaje
 . 
No
 . 
Tot a l  . 
No contestó
 . 
TOTAL
  
Por otro lado, la mayoría de los encuestados (. ) sugirieron que las
autoridades castigarían a quienes incurrieran en el delito del lavado de dinero;
sin embargo, .  piensan lo contrario.
 Lizbeth García Montoya
Co
El lavado o blanqueo de dinero, es un tema que ha proliferado, no sólo en
nuestro país, sino en muchos países americanos con especial énfasis. El lavado
de dinero no es un tema nuevo en cuanto a su aparición, pero si en cuanto a su
regulación. Tomando en cuenta lo anterior y sin omitir que Sinaloa es uno de
los Estados con mayor índice de delincuencia organizada en el país, siendo de
manera generalizada la práctica de narcotráco, una de las actividades prin-
cipales cuya ganancia monetaria es sujeta a ser lavada y convertida en dinero
«legalmente» obtenido, fue que se decidió a indagar un poco en las cifras que
sustentan el inicio de un panorama en dicho estado con relación al problema
de lavado de dinero, concluyendo en el análisis de resultados en lo siguiente:
Según datos obtenidos de la 
En Sinaloa hubo una disminución de las denuncias registradas por el delito
de operaciones con recursos de procedencia ilícita de  a  registros. No
obstante, el número de denuncias por el delito de delincuencia organizada
aumentó del año  al  y éste último al , pero decayó en el .
No hay que olvidar que la  fue publicada a nales de , dicha
disminución podría tener aparentemente relación con la entrada en vigor de
esta ley.
Asimismo, se obtuvo que en el municipio de Culiacán y en el municipio
de Guasave, fueran donde se registraron más denuncias de operaciones con
recursos de procedencia ilícita y delincuencia organizada respectivamente.
Sin embargo sorprende que no hubiera consignaciones en Culiacán por el
delito de operaciones con recursos de procedencia ilícita, ni en Guasave por
el delito de delincuencia organizada.
En relación al aseguramiento provisional de dinero y negocios en su ma-
yoría fueron estos ejecutados en el municipio de Culiacán.
La mayoría de las personas encuestadas, si han escuchado hablar de la
, pero pocas la conocen, más de la mitad no están de acuerdo con la
entrada en vigor de dicha ley, y la mayoría considera que la ley no disminui-
rá el problema de lavado de dinero. Sin embargo, más de la mitad conside-
ra que sí disminuirá (aunque sea poco) otros problemas, como corrupción,
LAVADO DE DINERO EN TERRITORIO MEXICANO
violencia, se atrapará a más personas del crimen organizado; pero también
considera la mayoría que no habrá seguridad nacional.
Por otro lado, la mayoría de las personas en Culiacán están poco de acuer-
do a que los negocios reporten a la y el nombre del cliente y otros da-
tos personales en ciertos casos donde se pague en efectivo alguna mercancía.
Asimismo, la mayoría de las personas encuestadas no creen que la y
dará aviso al Ministerio Público Federal de los casos sospechosos de llevar a
cabo el delito de lavado de dinero.
Los datos anteriores suman y reejan aspectos trascendentes, pues nos
damos cuenta, por una parte, de la deciencia de las autoridades encargadas
de la persecución del delito en estudio, y en segunda, la poca fe de la comu-
nidad sinaloense a la nueva ley, cuyo objetivo es regular la conducta delictiva
del lavado de dinero.
Desde nuestra perspectiva, la , solo ha llegado a «parchar» otras
leyes existentes en el sistema jurídico mexicano, ya que es obvio que esta
ley entró porque las existentes son decientes, es justo aquí donde cabe pre-
guntarse ¿si son las regulaciones actuales las que son decientes o es todo el
sistema de control formal a través de quienes lo ejercen, lo que deja mucho
que desear?
Por último, se puntualiza lo siguiente: para que en la sociedad mexicana
se pueda ver un avance en la prevención del problema de delincuencia or-
ganizada y todo lo que esta implica, necesariamente se debe emprender, un
trabajo que se enfoque en una reeducación cultural, pues es desde allí donde
se puede empezar a abordar el problema y no seguir en el error de elaborar y
publicar leyes, cuya aplicación está muy lejos de la realidad, mientras que la
cultura del narcotráco siga en auge.
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Aránguez, C. () El delito de blanqueo de capitales. Madrid:Jurídicas y So-
ciales.
Ashin, P. () «Dinero sucio un verdadero problema», en Finanzas y desa-
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LAVADO DE DINERO EN TERRITORIO MEXICANO
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Declaración de Principios de Comité para la Reglamentación Bancaria y las
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Ley Federal para la Prevención e Identicación de Operaciones con Recursos
de Procedencia Ilícita.